新型コロナウイルスの影響で相場が大きく崩れ、「今こそ投資を始めよう」と証券会社に口座を開いた方は多かったようです。 初めての投資商品としてよく選ばれるものの1つが、「投資信託」です。 投資信託は、分散投資に向いていることや、プロに任せられるという安心感から、「投資ビギナー向け」といわれることもあります。 しかし実際のところは、投資信託は非常に種類が多く、商品の選定が難しいものです。 「人気ランキングを見て買った」 「初心者はインデックス投信が向くと聞いた」 など、よくわからないまま、なんとなく商品を選んだという方も、実は多いのではないでしょうか。 そこで今回は、投資初心者の方向けに、投資信託の基本の1つである「インデックス型」と「アクティブ型」の違いについて解説します。
インデックス型の投資信託とは
インデックス型の投資信託（インデックスファンド）とは、日経平均株価やTOPIXなど、特定の株価指標と同じような動きをするように作られた投資信託です。 ざっくり言うと、 「今後日本の経済は発展し、日経平均株価も上がるだろう」 と思うのなら、日経平均株価に連動するインデックス投信を買っておけば良い、ということです。 ■メリット インデックス型の投資信託には、次のようなメリットがあるといわれています。 ■□1. シンプルでわかりやすい□□ 特定の株価指標と同じような動きをするため、商品性がわかりやすいというメリットがあります。 何百もある個別銘柄から投資対象を選定する、という手間もかかりません。 ■□2. 少額で分散投資ができる□□ 「日経平均株価に連動するインデックス投信に投資する」ということは、 「日経平均株価の算出元となっている225銘柄に分散投資をしている」のと似たような状況になる ということです。 225銘柄を個別に購入していたら膨大な資金が必要ですが、投資信託なら100円から購入できる証券会社もあります。 少額で分散投資可能という点は、インデックス投信の大きなメリットです。 ■□3. 運用管理費用が安い□□ 投資信託はプロに任せて運用してもらう商品のため、「運用管理費用（信託報酬）」がかかります。 この運用管理費用は、投資信託を保有する限り払い続ける必要のある費用なので、特に長期投資を考えている場合は、できるだけ安くおさえるにこしたことはありません。 インデックス投信はアクティブ投信に比べて運用管理費用が安いことが多く、おおむね1％未満です。
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June 13, 2020 at 10:02AM
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【投資信託】「投資初心者はインデックス型を選ぶべき」は本当か アクティブ型との違いと各メリット（マネーの達人） - Yahoo!ニュース
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